本帖最后由 丰宁在线实报 于 2023-7-8 10:16 编辑
蚂蚁集团及旗下机构，被罚71.23亿元
中国证监会官网7日消息：近年来，金融管理部门坚持发展和规范并重，建立健全平台经济治理体系，出台一系列制度办法，初步形成平台企业金融业务发展与监管制度框架，促进平台经济规范健康发展。2020年11月以来，从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。
近期，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门依据《中国人民银行法》《反洗钱法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券投资基金法》《消费者权益保护法》等，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。
下一步，金融管理部门将完整、准确、全面贯彻新发展理念，着力提升平台企业金融业务常态化监管水平，依法将各类金融活动全部纳入监管，确保同类业务适用同等监管规则，实现公平监管。坚持“两个毫不动摇”，落实促进平台经济健康发展的金融政策措施，支持、鼓励平台企业持续提升金融普惠性，推动科技金融创新，增强国际金融竞争力，更好地服务实体经济和民生需求。 腾讯旗下财付通被罚没近30亿元
7月7日，央行公布行政处罚信息显示，财付通支付科技有限公司被没收违法所得56612.388789万元，罚款242677.827882万元。
财付通的违法行为类型共11项，分别为——
违法行为类型包括违反机构管理规定； 违反商户管理规定； 违反清算管理规定； 违反支付账户管理规定； 其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为； 未按规定履行客户身份识别义务； 未按规定保存客户身份资料和交易记录； 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户； 违反消费者金融信息保护管理规定； 违反金融消费者权益保护管理规定等。
时任财付通支付科技有限公司反洗钱与风险控制部负责人吴某被罚款120万元； 时任财付通支付科技有限公司支付平台产品部（微信支付）产品运营负责人吴某被罚款99.6万元； 时任财付通支付科技有限公司支付平台产品部（基础支付）负责人陈某博被罚款6.5万元；
时任财付通支付科技有限公司总经理许某爱被罚款16万元。
公开信息显示，财付通支付科技有限公司成立于2006年，是腾讯旗下公司。
蚂蚁集团、财付通，接连回应 蚂蚁集团回应：诚恳接受、坚决服从
随后，蚂蚁集团官微回应被罚，称自2020年以来，蚂蚁集团在金融管理部门指导下积极推进各项整改，目前已完成相关整改事项。今天，蚂蚁集团收到金融管理部门行政处罚决定书，对此诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。未来，蚂蚁集团将坚持守正创新，继续增强科技研发能力，努力为实体经济尤其是小微群体做好服务并创造更大价值。
财付通回应：诚恳接受、严格执行
财付通支付科技有限公司也发布了回应——
今天，财付通收到了中国人民银行对财付通作出的行政处罚决定。对此，财付通诚恳接受、坚决服从和落实，严格执行相关决定。此前，中国人民银行根据日常执法检查安排，对财付通开展检查并对财付通整改工作作出了具体指导。财付通全面对照人民银行要求，落实不打折扣，目前已完成自查整改，支付业务合规经营能力得到提升。
财付通将在此基础上，深化依法合规和可持续经营，以服务实体经济和人民群众为本源，将社会责任切实融入到业务发展之中，努力为经济社会高质量发展多作贡献。来源：证监会网站、北京日报、蚂蚁集团微信公众号、财付通微信公众号等
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发表于 2023-7-8 10:12:58
发表于 2023-7-8 11:35:23